O fostă angajată a unei bănci din Cluj, condamnată la închisoare pentru fraude de peste 1,4 milioane de lei

O fostă angajată a unei bănci din Gherla a fost condamnată la 3 ani și 9 luni de închisoare cu executare, după ce s-a dovedit că timp de 12 ani a deturnat fonduri din conturile clienților.

Tribunalul Cluj a pronunțat sentința pe 5 decembrie 2024, iar inculpata a depus apel câteva zile mai târziu, pe 11 decembrie.

Investigațiile au început în 2022, după ce banca a fost sesizată cu un val de reclamații din partea clienților. Verificările interne au scos la iveală că angajata a produs un prejudiciu semnificativ: peste 1,4 milioane de lei, 52.000 de euro și 13.000 de dolari. Aproximativ 20 de persoane au fost afectate, majoritatea neavând cunoștință de fraudele realizate, conform Gherlainfo.ro.

Metodele utilizate de femeie pentru a accesa fondurile clienților erau ingenioase. Printre acestea se numără emiterea neautorizată de carduri bancare, folosite pentru tranzacții personale, și manipularea clienților pentru a semna documente a căror semnificație nu o înțelegeau. De asemenea, sumele erau mutate dintr-un cont în altul pentru a acoperi temporar lipsurile. Femeia și-a selectat victimele cu atenție, preferând pensionari, persoane care lucrau în străinătate, clienți cu cunoștințe reduse despre operațiunile bancare sau care foloseau rar serviciile instituției.

După descoperirea faptelor, banca a concediat-o, iar aceasta a contestat decizia în instanță, însă solicitarea i-a fost respinsă. Ulterior, banca a intermediat recuperarea unei părți considerabile din prejudiciu, iar fosta angajată s-a angajat să returneze integral sumele până în 2038, conform unui acord semnat cu instituția.

În ceea ce privește răspunderea penală, inculpata a fost cercetată pentru acces ilegal la un sistem informatic, efectuarea de operațiuni financiare frauduloase, fals informatic și înșelăciune, toate în formă continuată. Inițial, aceasta a fost reținută pentru 24 de ore, ulterior plasată în arest la domiciliu timp de aproape trei luni și, în final, sub control judiciar.